編輯評論

從區域保險市場的角度來看，Sun Life Philippines 的領導層交接傳遞出一個重要訊息：菲律賓金融服務業正處於關鍵轉型期。過去八年，在 Benedict Sison 的帶領下，Sun Life 不僅穩住市場龍頭地位，更在 COVID-19 疫情期間推出投資信託公司，展現戰略前瞻性。如今，擁有企業改革與 FinTech 背景的 JJ Moreno 接棒，意味著 Sun Life 將在保持傳統人壽保險優勢的同時，更積極擁抱數位化浪潮。

值得關注的是菲律賓壽險市場的「低滲透率、高潛力」特質。全國保險滲透率僅 1.85%，遠低於泰國的 4.5% 與新加坡的 8% 以上。這對於區域投資者而言，既是機會也是挑戰。一方面，菲律賓擁有超過 1 億人口與年輕化的人口結構，中產階級正在崛起；另一方面，金融素養不足、對保險認知偏低，限制了市場擴張速度。若 Moreno 能透過數位工具與金融教育打破這些瓶頸，Sun Life 有望從「市場領導者」進化為「市場創造者」。

從競爭格局來看，菲律賓保險市場正面臨外資持續進駐、數位保險平台興起等多重壓力。Sun Life 擁有 22,000 名代理人的強大實體通路，這是它的核心競爭力，但也是雙面刃——在數位時代，如何在保持人際服務溫度的同時，提升線上服務效率，將是 Moreno 面臨的第一道考題。與鄰國相比，菲律賓保險業仍有巨大成長空間，關鍵在於能否將「潛在需求」轉化為「實際購買力」。

結論摘要

  • 穩定交接： Sun Life Philippines 完成世代交替，前 CEO Benedict Sison 交棒給 Jonathan Juan “JJ” Moreno，Sison 將擔任策略顧問至 2026 年底確保平穩過渡

  • 八年成績： Sison 任內客戶數從 500 萬成長至 620 萬（增幅逾 20%），連續 15 年保持菲律賓第一大壽險公司地位，連續 16 年獲選「最信賴品牌」

  • 三大策略： 新任 CEO Moreno 提出三大支柱——提升國民金融素養、強化 22,000 人代理行銷團隊、加速數位轉型，承諾延續「客戶優先」的經營理念

  • 市場藍海： 菲律賓壽險滲透率僅 1.85%，遠低於鄰國泰國（4.5%）與新加坡（8%+），顯示市場仍有巨大發展空間

  • 數位進化： Sun Life 已將核保與理賠流程從「數週」縮短至「數分鐘」，2022 年疫情高峰期成立投資信託公司，展現數位轉型決心

原文翻譯

MANILA, Philippines — 今年初的一場媒體圓桌會議上，Sun Life Philippines 宣布重大領導層交接，同時重申對菲律賓民眾財務安全、數位創新與產業領導地位的長期承諾。

Sun Life 前 CEO 與菲律賓區總裁 Benedict Sison 主導了這場活動，並歡迎新任 CEO Jonathan Juan “JJ” Moreno，後者於 4 月 1 日正式就職。

兩人的對話回顧了 Sison 領導下八年的成長歷程，同時預覽了 Sun Life 如何回應客戶不斷演變的需求、持續推動數位創新，以及改善國內偏低的保險滲透率。

Sun Life Philippines 首席客戶體驗暨行銷長 Carla Gonzalez-Chong 開場時強調了公司深耕本土與全球的規模與根基。

「Sun Life 在全球多個市場營運。在菲律賓，我們透過廣泛的壽險、財富與健康保障產品及服務，協助數百萬菲律賓人實現終身財務安全，並過著更健康的生活，」Gonzalez-Chong 表示。

她指出，Sun Life Philippines 去年慶祝成立 130 週年，是菲律賓第一家、也是歷史最悠久的人壽保險公司。

「在客戶的信賴與支持下，Sun Life 持續穩居全國第一大壽險公司……這一地位我們已連續保持 15 年，」她補充道。

她正式確認了 Sison 的退休宣布與 Moreno 的接任，並提到 Sison 將持續擔任策略顧問，以及 Sun Life Philippines 控股公司與 Sun Life 基金會的董事長，直到 2026 年 12 月 31 日，以確保交接順利。

成長與轉型的遺產

Sison 回顧了他的任期，並對他留下的組織表達信心。

「我感到非常安心，對離開 Sun Life Philippines 充滿信心，因為我是把它交給卓越的人、卓越的領導者，」Sison 說。

「在這個我職業生涯棲息了 15 年的地方，要離開並不容易，但因為把它交給卓越的領導者與人才來經營，這件事變得容易許多。」

Sison 沒有著墨於個人成就，而是將他的遺產框架化為團隊成果。在他領導下，Sun Life Philippines——涵蓋保險與金融業務——在所有關鍵指標上持續穩居產業第一，包括總保費收入、淨利、投資資產與總資產。

Sun Life 的客戶群也從 Sison 接任時的 500 萬成長至超過 620 萬客戶——成長超過 20%。

在品牌方面，Sison 提到消費者長期的信賴。

「連續第 16 年，我們持續被認可為產業中最受信賴的品牌，」他說，並補充指出，過去七年這項認證已提升至白金等級。

他也提到公司擁有 22,000 人的強大代理行銷團隊，Sun Life 擁有產業中最多 MDRT（百萬圓桌會議）會員，顯示顧問的素質與績效。

Sison 最具標誌性的戰略舉措之一，是在 2022 年疫情高峰期成立 Sun Life Investment Management and Trust Corporation。

他也提到數位轉型是另一關鍵支柱。

「過去需要數週的事情，現在幾分鐘就能完成，」Sison 說，指的是透過數據分析與數位平台所實現的核保與理賠流程改善。

低滲透率中的機會

Sison 分享了對壽險產業的深入洞察，他指出菲律賓人壽保險業過去五年的複合成長率接近 10%。

「儘管有這樣的成長，菲律賓的滲透率仍然偏低，」他說，提到菲律賓 1.85% 的滲透率，相比泰國的 4.5% 與新加坡超過 8%。

「我看這些數字視為激勵。它們應該成為菲律賓壽險產業的激勵，因為它告訴我們外面有巨大的市場潛力，」Sison 表示。

Moreno 掌舵的新篇章

Moreno 則概述了他對產業與 Sun Life 的挑戰與優先事項。

「在金融素養方面存在挑戰，例如認識人壽保險的重要性。這是我們作為一個產業需要團結合作的領域之一，」他分享。

他強調三個策略推進方向：提升金融素養、強化 Sun Life 的代理行銷團隊，以及加速數位轉型。

「我們非常、非常以我們的代理行銷團隊為榮。我們相信他們是市場上最好的，」Moreno 說，他的職涯橫跨公司治理、顧問服務、金融科技與金融服務。

「貫穿我職涯的主線一直是企業改革——以價值為本、科技驅動。這就是我希望帶給 Sun Life 的。」

兩位領導者都強調延續優於破壞，Sison 重申對 Moreno 領導力的信心：「自從 JJ 在 2025 年加入 Sun Life 擔任保險業務總裁以來，他很快投入產業，並為公司帶來了嶄新且有價值的視角。我對領導權棒的交接非常有信心。」

「當我接任一個職位時，我的領導風格從來不是專注於什麼會改變，而是先專注於什麼會持續，」Moreno 說。「專注於客戶、專注於員工、專注於我們的行銷通路與財務績效。」

「Sun Life 所做的一切永遠以客戶為核心。我們的客戶將是我們的首要任務，」Sison 總結道。

編者註：本 #Brandspace 故事由 Sun Life 協助製作。由獨立於編輯部的廣告內容團隊生產。